附錄一 信用合作社營運資料明細檔update:1000426
一、資產負債表 金額單位：新台幣元 | |||
項目代號 | 期別 | 項目名稱 | 定義說明 |
| 按月 | 資產總額 | 資產負債表上（扣除代理與保證資產、期收款項及買入期證券）之資產總額。 |
| 按月 | 現金 | 凡庫存現金、庫存外幣、零用、週轉金、待交換票據及及運送中現金屬之。 |
| 按月 | 存放行庫 | 存放、拆放及轉存合庫、其他銀行、信合社同業之款項及繳存存款準備金等。 |
| 按月 | 買入票券 | 購入有價證券、短期票券及附賣回債票券投資等，扣除備抵跌價損失後餘額。 |
| 按月 | 應收利息 | 應收未收之利息。 |
| 按月 | 貼現及放款 | 凡辦理貼現放款，未扣除備抵呆帳前之總額。 |
| 按月 | 貼現 | 凡客戶憑未到期之票據等貼息取現者均屬之。 |
| 按月 | 透支 | 支票存款戶依約透支但無擔保品者。 |
| 按月 | 短期放款 | 無擔保放款，期限在一年以內者。 |
| 按月 | 擔保透支 | 支票存款戶依約透支徵有擔保品者。 |
| 按月 | 短期擔保放款 | 提供擔保品之放款，期限在一年以內者。 |
| 按月 | 中期放款 | 無擔保放款，期限超過一年而在七年之內者。 |
| 按月 | 中期擔保放款 | 提供擔保品之放款，期限超過一年而在七年之內者。 |
| 按月 | 長期放款 | 無擔保放款，期限超過七年者。 |
| 按月 | 長期擔保放款 | 提供擔保品之放款，期限超過七年者。 |
| 按月 | 備抵呆帳–貼現及放款 | 辦理貼現、放款提列之備抵呆帳。 |
| 按月 | 長期投資 | 包括長期股權、債券及其他具長期性投資之總額。 |
| 按月 | 固定資產 | 凡土地、房屋、機械、交通設備及其他設備等，供營業上長期使用之資產，未扣除累計折舊前之總額。 |
| 按月 | 土地 | 各種基地用地成本及其永久性之土地改良及土地重估增值金額。 |
| 按月 | 房屋及建築 | 購置房屋及建築供營業上長期使用者。 |
| 按月 | 其他固定資產 | 除土地、房屋及建築以外之固定資產。 |
| 按月 | 累計折舊–固定資產 | 除土地以外之固定資產所提列之累積折舊，如房屋及建築、土地改良物等。 |
| 按月 | 催收款項 | 凡各種應收款項、墊款、放款及其它授信等債權，清償期屆滿六個月尚未收回或雖未屆滿六個月，但已向債務人或保證人訴追或處理擔保品而轉入有待催收之款項，未扣除備抵呆帳前之總額。 |
| 按月 | 備抵呆帳-催收款項 | 催收款提列之備抵呆帳。 |
| 按月 | 承受擔保品 | 債務人無法清償於所附交擔保品公開拍賣依法按價承受轉入之債權，未扣除備抵損失前之總額。 |
| 按月 | 備抵承受擔保品跌價損失 | 承受擔保品後，估計可能發生之損失。 |
| 按月 | 其他資產 | 不屬於以上資產扣除備抵項目後之餘額(不包含代理資產)。 |
| 按月 | 負債總額 | 資產負債表上（扣除代理與保證負債、期付款項及賣出期證券）之負債總額。 |
| 按月 | 短期債務及同業存款 | 向合庫或其他機構借入之短期借款、透支款項、附買回債票券借款及金融同業存款及拆放。 |
| 按月 | 應付利息 | 應付未付之利息。 |
| 按月 | 存款總額 | 所有存款累計總額。 |
| 按月 | 支票存款 | 收受存款人依約簽發支票隨時支付之存款（包括本社支票、保付支票）。 |
| 按月 | 公庫存款 | 收受公庫之存款。 |
| 按月 | 活期存款 | 收受存款人依約隨時支付之新台幣存款。 |
| 按月 | 定期存款 | 收受存款人依約到期支付且不得轉讓之存款。 |
| 按月 | 活期儲蓄存款 | 收受個人或非營利法人以積蓄資金為目的依約隨時支付之存款。 |
| 按月 | 員工儲蓄存款 | 收受行員以優惠利率計息依約隨時支付或到期支付之存款。 |
| 按月 | 定期儲蓄存款 | 收受個人或非營利法人以積蓄資金為目的依約到期支付之存款。 |
| 按月 | 其他負債 | 不屬於以上負債之餘額。 |
| 按月 | 社員權益總額 | 資產負債表上之社員權益金額（即淨值）。 |
| 按月 | 股金 | 實收股金。 |
| 按月 | 資本公積 | 包括收入公積、固定資產增值公積、受贈公積、其他資本公積。 |
| 按月 | 法定盈餘公積 | 依法令提存之公積。 |
| 按月 | 特別盈餘公積 | 依規定或自行提存供長期發展之資本性支出計畫使用之公積。 |
| 按月 | 本年損益 | 本年度損益總額。 |
| 按月 | 其他權益 | 不屬於以上社員權益之餘額。 |
二、損益表 金額單位：新台幣元
項目代號 | 期別 | 項目名稱 | 定義說明 |
| 按月 | 收入總額 | 收入總額。 |
| 按月 | 營業收入 | 直接因金融業務產生之收入。 |
| 按月 | 利息收入 | 因融資授信、拆借同業、投資債券及各種存款之利息收入。 |
| 按月 | 其他營業收入 | 除上述所列外之營業收入。 |
| 按月 | 營業外收入 | 非直接因金融業務產生之收入。 |
| 按月 | 支出總額及損益 | 支出總額加損益。 |
| 按月 | 營業成本 | 直接因金融業務產生之支出。 |
| 按月 | 利息費用 | 收受存款及舉借其他債務支付之利息。 |
| 按月 | 呆帳 | 對備抵呆帳、保證責任等業務所需提存之各項費用或損失。 |
| 按月 | 其他營業成本 | 凡不屬於以上各種業務支出之其他營業成本。 |
| 按月 | 營業費用 | 配合營運所發生之各項營業費用。 |
| 按月 | 營業外費用 | 非直接因金融業務產生之支出。 |
| 按月 | 本月損益 | 函報當月份單月之稅前損益。 |
三、其他
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三、其他 金額單位：新台幣元 | |||
項目代號 | 期別 | 項目名稱 | 定義說明 |
| 按月 | 放款總額（含催收款項） | 放款總額（含催收款項）。（刪除） |
| 按月 | 逾期放款（含催收款項） | 依財政部83/2/16台財融第832292834號函及86/12/1台財融第86656564 號函修訂說明三(一)之2，重新規定逾期放款之列報範圍規定列報逾期放款金額。（刪除） |
| 按月 | 逾放比率 | 逾期放款佔放款總額（含催收款項）之比率。（刪除） |
| 按月 | 備抵呆帳總額 | 放款總額（含催收款項）之備抵呆帳總餘額。（刪除） |
| 按月 | 應予評估資產 | 以中央存款保險公司最近一次檢查為準，扣除已轉銷，加上新增部分之餘額。（刪除） |
| 按月 | 資產評估可能遭受損失 | 以中央存款保險公司最近一次檢查為準，扣除已轉銷，加上新增部分之餘額。（刪除） |
| 按月 | 評價準備 | 放款、催收款之備抵呆帳，及承受擔保品跌價損失等準備之餘額。（刪除） |
72100 | 按月 | 放款餘額(含催收款)（依擔保品分類） | 依函報中央銀行「授信擔保品別分析表」（報表編號R0360）按月填報放款擔保品。「放款」係包括透支、貼現、短、中長期放款、進出口押匯、催收款項 |
79010 | 按月 | 非社員放款 | 非社員放款餘額 |
79020 | 按月 | 非社員存款 | 非社員存款餘額 |
7089p | 按月 | 存放比率 | 本月份平均存放比率 |
三、其他
項目代號 | 期別 | 項目名稱 | 定義說明 |
72100 | 按月 | 放款（含催收款）（依擔保品分類） | 依函報中央銀行「授信擔保品別分析表」（報表編號R0360）按月填報放款擔保品。 1.「放款」係包括透支、貼現、短、中長期放款、進出口押匯、催收款項。 2.擔保放款依其提供之擔保品類別分；無擔保放款（未提供擔保品）列入放款純信用項下。 3.提供擔保品，若放款金額高於鑑估值者，鑑估值以內之放款金額依擔保品類別填列，鑑估值以外之放款金額則填列純信用。鑑估值係指銀行依鑑價規定所計算之價值，非核貸值。 4.提供二種以上擔保品，以個別擔保品鑑估值佔總鑑估值比率將放款金額分別填列。因清償貸款致放款金額減少，則按比率填報。 |
72101 | 按月 | 純信用 | |
72102 | 按月 | 股票擔保 | |
72104 | 按月 | 存單擔保 | |
72105 | 按月 | 公債及金融債券擔保 | |
72106 | 按月 | 公司債擔保 | |
72107 | 按月 | 不動產擔保—土地 | |
72108 | 按月 | 不動產擔保—建物及土地 | |
72109 | 按月 | 動產擔保 | |
72110 | 按月 | 應收票據（匯票、本票）擔保 | |
72111 | 按月 | 應收客票（支票） | |
72112 | 按月 | 保證函擔保 | |
72113 | 按月 | 其他 | |
72401 | 按月 | 以轄區外不動產為擔保品之授信總餘額 | 以轄區外縣市不動產為擔保品之授信總餘額。 |
72402 | 按月 | 以轄區外不動產為擔保品之逾期放款餘額 | 以轄區外縣市不動產為擔保品之授信案件，已列入逾期放款之餘額。 |
72411 | 按月 | 利害關係人授信總餘額 | 72411=72412+72413 |
72412 | 按月 | 利害關係人擔保授信總餘額 | 依信用合作社法第37條準用銀行法第32條、第33條所稱對其負責人、職員或主要股東，或與其有利害關係者之擔保授信總額及財政部83.6.14台財融字第831982659號函「信用合作社法準用銀行法第33條授權規定事項」規定填報。 |
72413 | 按月 | 利害關係人無擔保消費者貸款總餘額 | 依信用合作社法第37條準用銀行法第32條及本會93.10.4金管銀(一)字第0930028311號令規定之消費者貸款填報。 |
72414 | 按月 | 利害關係人授信延滯繳息 | 對利害關係人授信有繳息延滯1個月以上者 |
72421 | 按月 | 大額關聯戶授信總餘額 |
|
72422 | 按月 | 大額關聯戶授信延滯繳息 | |
72500 | 按月 | 對中小企業放款(含催收)餘額 |
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72501 | 按月 | 對中小企業逾期放款總額 | |
72601 | 按月 | 本月平均實際流動準備(A) | 依函送央行應提流動準備調整表資料填報。 |
72602 | 按月 | 本月平均應提流動準備(B) |
三、其他
項目代號 | 期別 | 項目名稱 | 定義說明 |
7280n | 按月 | 購置住宅貸款及消費性貸款---戶數 |
|
72804 | 按月 | 購置住宅貸款及消費性貸款---餘額 | |
7281n | 按月 | 購置住宅貸款---戶數 | |
72814 | 按月 | 購置住宅貸款---餘額 | |
7282n | 按月 | 無自用住宅民眾購屋貸款---戶數 | |
72824 | 按月 | 無自用住宅民眾購屋貸款---餘額 | |
72825 | 按月 | 無自用住宅民眾購屋貸款(不含催收)餘額 | |
72826 | 按月 | 無自用住宅民眾購屋貸款逾放---戶數 | |
72827 | 按月 | 無自用住宅民眾購屋貸款逾放---餘額 | |
7283n | 按月 | 其他購屋貸款---戶數 | |
72834 | 按月 | 其他購屋貸款---餘額 | |
72835 | 按月 | 其他購屋貸款(不含催收)餘額 | |
72836 | 按月 | 其他購屋貸款逾放---戶數 | |
72837 | 按月 | 其他購屋貸款逾放---餘額 | |
7284n | 按月 | 房屋修繕貸款---戶數 | |
72844 | 按月 | 房屋修繕貸款---餘額 | |
72845 | 按月 | 房屋修繕貸款(不含催收)餘額 | |
72846 | 按月 | 房屋修繕貸款逾放—戶數 | |
72847 | 按月 | 房屋修繕貸款逾放—餘額 | |
7285n | 按月 | 汽車貸款---戶數 | |
72854 | 按月 | 汽車貸款---餘額 | |
7286n | 按月 | 機關團體職工福利貸款---戶數 | |
72864 | 按月 | 機關團體職工福利貸款---餘額 | |
7287n | 按月 | 其他個人消費性貸款---戶數 （不含信用卡循環信用） | |
72874 | 按月 | 其他個人消費性貸款---餘額 （不含信用卡循環信用） | |
7288n | 按月 | 信用卡循環信用---戶數 | |
72884 | 按月 | 信用卡循環信用---餘額 | |
7291n | 按月 | 汽車廠商---戶數 | |
72914 | 按月 | 汽車廠商---餘額 | （註一）係指對以房屋興建投資為主要業務之企業承做之購地、興建房屋及週轉金貸款。 （註二）係指對建築業以外之企業所辦理之購地及興建房屋貸款。 （註三）係指對從事建築投資之個人所辦理之購地及興建房屋貸款。 |
7292n | 按月 | 其他---戶數 | |
72924 | 按月 | 其他---餘額 | |
7300n | 按月 | 建築貸款---戶數 | |
73004 | 按月 | 建築貸款---餘額 | |
73005 | 按月 | 建築貸款(不含催收)餘額 | |
73006 | 按月 | 建築貸款逾放---戶數 | |
73007 | 按月 | 建築貸款逾放---餘額 | |
7301n | 按月 | 對建築業貸款---戶數（註一） | |
73014 | 按月 | 對建築業貸款---餘額 | |
73015 | 按月 | 對建築業貸款(不含催收)餘額 | |
73016 | 按月 | 對建築業貸款逾放---戶數 | |
73017 | 按月 | 對建築業貸款逾放---餘額 | |
7302n | 按月 | 對其他企業建築貸款---戶數（註二） | |
73024 | 按月 | 對其他企業建築貸款---餘額 | |
73025 | 按月 | 對其他企業建築貸款(不含催收)餘額 | |
73027 | 按月 | 對其他企業建築貸款逾放---餘額 | |
7303n | 按月 | 對個人戶建築貸款---戶數（註三） | |
73034 | 按月 | 對個人戶建築貸款---餘額 | |
73035 | 按月 | 對個人戶建築貸款(不含催收)餘額 | |
73037 | 按月 | 對個人戶建築貸款逾放---餘額 | |
7304n | 按月 | 其他建築貸款(屬房屋興建屬自用部分)---戶數 | |
73044 | 按月 | 其他建築貸款(屬房屋興建屬自用部分)---餘額 | |
73045 | 按月 | 其他建築貸款逾放(屬房屋興建屬自用部分) (不含催收)---餘額 | |
73047 | 按月 | 其他建築貸款(屬房屋興建屬自用部分)逾放---餘額 | |
74200 | 按月 | 辦理銀行法第33條規定之擔保授信總額 | |
75101 | 按月 | 本月收回已轉銷呆帳債權之回轉金額 | 係指過去已轉銷呆帳之債權(含催收)，於本月收回而回轉備抵呆帳之金額。本項以正值填報。 |
75102 | 按月 | 本月轉銷呆帳（放款）金額 | 係指本月轉銷備抵呆帳（放款含催收）之金額。 本項以正值填報。 |
75103 | 按月 | 本月提列備抵呆帳（放款）金額 | 係指本月就放款債權餘額評估而增加（或減少）提列之備抵呆帳金額。（增提備抵呆帳金額以正值填報，沖減金額以負值填報） |
75104 | 按月 | 其他調整數 | 本項係填報其他影響「備抵呆帳-放款」餘額之更正或調整數。本項金額增加備抵餘額者以正值填報，減少者以負值填報。 |
75105 | 按月 | 本月呆帳轉銷金額 | 列報當月份包括放款、催收款項、或其他資產等轉銷呆帳之總額。 |
75106 | 按月 | 本月中小企業放款(含催收)呆帳轉銷金額 | 列報當月份對中小企業放款及催收款項之轉銷呆帳總額。 |
三、其他
項目代號 | 期別 | 項目名稱 | 定義說明 |
76100 | 按季 | 逾期放款評估為Ⅱ類者 | 依本會99年11月18日金管銀法字第09900428781號令「信用合作社資產評估損失準備提列及逾期放款催收款呆帳處理辦法」填報。 |
76200 | 按季 | 逾期放款評估為Ⅲ類者 | |
76300 | 按季 | 逾期放款評估為Ⅳ類者 | |
76350 | 按季 | 逾期放款評估為V類者 | |
76400 | 按季 | 應予評估不良放款 | 依本會99年11月18日金管銀法字第09900428781號令「信用合作社資產評估損失準備提列及逾期放款催收款呆帳處理辦法」填報。 |
76410 | 按季 | 應予評估不良放款第II類者 | |
76420 | 按季 | 應予評估不良放款第III類者 | |
76430 | 按季 | 應予評估不良放款第IV類者 | |
76440 | 按季 | 應予評估不良放款第V類者 | |
76500 | 按季 | 應予評估不良放款可能遭受損失 | 對前項評估為II類不良放款之2%、Ⅲ類不良放款之10%、IV類不良放款之半數、與V類不良放款合計。 |
76600 | 按季 | 應予評估不良資產 |
依本會99年11月18日金管銀法字第09900428781號令「信用合作社資產評估損失準備提列及逾期放款催收款呆帳處理辦法」填報。 |
76610 | 按季 | 應予評估不良授信資產 | |
76611 | 按季 | 應予評估不良授信資產第II類者 | |
76612 | 按季 | 應予評估不良授信資產第III類者 | |
76613 | 按季 | 應予評估不良授信資產第IV類者 | |
76614 | 按季 | 應予評估不良授信資產第V類者 |
|
76620 | 按季 | 應予評估不良非授信資產 | |
76621 | 按季 | 應予評估不良非授信資產第II類者 | |
76622 | 按季 | 應予評估不良非授信資產第Ⅲ類者 | |
76623 | 按季 | 應予評估不良非授信資產第IV類者 | |
76624 | 按季 | 應予評估不良非授信資產第V類者 | |
76700 | 按季 | 應予評估不良資產可能遭受損失 | 對前項評估為II類不良授信資產之2%、Ⅲ類不良授信資產之10%、IV類不良授信及不良非授信資產之半數、與V類不良授信及不良非授信資產合計。 |
76800 | 按季 | 應予評估資產 |
|
76810 | 按季 | 應予評估授信資產第I類者 | |
76820 | 按季 | 應予評估授信資產第I類者中對於我國政府機關之債權餘額 | |
76900 | 按季 | 應予評估資產可能遭受損失 | 對前項應予評估授信資產第I類者經扣除對於我國政府機關之債權餘額後之0.5%，與上開應予評估不良資產可能遭受損失合計數。 |
三、其他
項目代號 | 期別 | 項目名稱 | 定義說明 |
| 按月 | 放款中長期分期償還放款未按期攤還逾３個月以上未滿６個月者 | 依函報中央銀行「本息逾期三個月以上授信分析表」（報表編號R0400）按月填報。（70730-70780刪除） 1.「逾期放款」及「達列報逾放期限而准免列報者」依本部83.2.16台財融第832292834號函及86.12.1台財融第86656564號函填報。 2.項目代號70730、70740不包括已向主、從債務人訴追或處分擔保品而列入逾期放款者。 3.承作保證、承兌及信用卡業務，代客戶墊付尚未償還款項已達逾期放款（本金逾期3個月以上）列報規定之金額，應填報「保證承兌墊款達列報逾放定義者」、「信用卡墊款達列報逾放定義者」項下。若墊款已轉列催收款者，依列報及免列報逾期放款規定填報。 |
| 按月 | 其他放款本金尚未逾期３個月而利息已滯繳３個月以上６個月以內者 | |
| 按月 | 逾期已達列報逾放條件而准免列報者 | |
| 按月 | 1.符合規定要件之協議分期償還放款 | |
| 按月 | 2.已獲信保基金理賠及有足額存單或存款備償放款 | |
| 按月 | 3.九二一震災經同意展延放款 | |
| 按月 | 4.擔保品已拍定持分配款 | |
| 按月 | 5.其他經專案核准免列報者 | |
| 按月 | 保證承兌墊款達列報逾放定義者（不含已轉列催收款項者） | |
| 按月 | 信用卡墊款達列報逾放定義者 （不含已轉列催收款項者） | |
7690n | 按月 | 員工人數 | |
| 三、九月 | 資本適足率 | 依據信用合作社法第三十七條準用銀行法第四十四條及財政部92/06/30台財融（三）第0928011014號令「信用合作社資本適足性管理辦法」規定填報。信用合作社之自有資本及風險性資產比率應於決（結）算後，3/15及9/15分別報送十二月及六月底資料。本項資料必需每月持續申報，如4-8月持續申報三月資料；10-2月持續申報九月資料。 |