加載中. ..
PDF
113 上 理財規劃與實務 期中考考前重點複習
個人理財的 3個主要管理領域；財務素養與行為；財務素養教育；影響財務思維
的個人因素；財務計畫應包含以下與個人財務決策相關的條件；銀行體系的簡介；
投資之三大實現目的；不同風險之定義；個人理財規劃的步驟；個人於不同生涯
階段時應有的投資與保險規劃；目標順序法；目標並進法；影響風險承受度的因
素；記帳基礎 (應計基礎及現金基礎)；家庭資產負債表之定義及其內容；家庭收
支儲蓄表之定義及其內容；負債比率；負債收入比率；自由儲蓄率；淨值投資比
率；即付比率；資產成長率；淨值償付比率；流動比率；實質風險因素；道德風
險因素；風險管理之方法；保險利益原則；損失補償原則；人壽保險與年金保險
的比較；人壽保險與健康保險的比較；傳統壽險與投資型壽險的比較；傷害保險