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中華郵政股份有限公司 102 年從業人員甄試試題
職階甄選類科【代碼】： 營運職外匯業務【E3301】
專業科目（2）：外匯業務
＊請填寫入場通知書編號：________________
注意：•作答前須檢查答案卷、入場通知書編號、桌角號碼、應試類別是否相符，如有不同應立即請監試
人員處理，否則不予計分。
‚本試卷為一張單面，共有四大題之非選擇題，各題配分均為 25 分。
ƒ非選擇題限用藍、黑色鋼筆或原子筆於答案卷上採橫式作答，請從答案卷內第一頁開始書寫，違
反者該科酌予扣分，不必抄題但須標示題號。
„請勿於答案卷上書寫姓名、入場通知書編號或與答案無關之任何文字或符號，違者該科答案卷即認
無效，並以零分計算。
…應考人得自備使用簡易型電子計算機(須不具財務函數、工程函數或儲存程式功能，且不得發出聲
響)。若應考人於測驗時將不符規定之電子計算機放置於桌面或使用，經勸阻無效，仍執意使用者，
扣除該科目成績 10 分；計算機並由監試人員保管至該節測驗結束後歸還。
†答案卷務必繳回，未繳回者該科以零分計算。
題目一：
有關國外匯兌業務，請回答下列問題：
（一）辦理電匯時，付款委託電文之掣發，依匯款行付款委託予存匯行或通匯行之不同，
可將匯款分為哪兩種方式？請就其發送對象、使用之電文格式(Message Type)、
指示內容簡述之。【 10 分】
（二）SWIFT 電文格式中，MT110 之使用時機為何？【3分】
（三）銀行賣出外幣現鈔之賣出匯率較旅行支票為高，其原因為何？【4分】
（四）發現客戶持兌之外幣係偽（變）造之外國鈔券時，依中央銀行發布之處理辦法應
如何處理？【8分】
題目二：
有關外匯存款業務，請回答下列問題：
（一）請簡述目前常見一般銀行開辦的外匯存款種類。【 10 分】
（二）在銀行的外匯實務中，除匯出匯款外，請列舉五種可以以外匯存款支付之業務。
而辦理該五種業務時，銀行將分別掣發何種憑證？【5分】
（三）外匯存款在授信業務方面有何使用用途？【3分】
（四）本國自然人申辦外匯存款開戶，應徵提的身分證明文件為何？其以新台幣結購外
匯存入外匯存款，達多少金額應請存戶填寫「外匯收支或交易申報書」？【3分】
（五）外匯定期存款之質借，其質借人及質借期限有何限制？【4分】
題目三：
在三角貿易（仲介貿易）之實務操作上，較常見者有「轉開背對背信用狀(Back-to-Back
L/C)」、「 可轉讓信用狀(Transferable Credit)」、「 款項讓與(Assignment of Proceeds)」…等。
請回答下列問題：
（一）請分別說明轉開信用狀與可轉讓信用狀之定義為何？【8分】
（二）轉開信用狀與可轉讓信用狀雖然皆使用於三角貿易（仲介貿易），功能類似，但
兩者之主要差異為何？（作答時，請以下列表格欄位之標號(A)∼(H)回答，例如
(A)：…）【12 分】
項 目
種 類 1.信用狀應有
之表示 2.交易性質
3.銀行之義務
4.辦理（轉開或轉
讓）之次數限制
轉開 Back-to-Back L/C
(A) (C) (E) (G)
可轉讓信用狀 (B) (D) (F) (H)
（三）銀行受理轉開信用狀與可轉讓信用狀，客戶所須申請之額度為何？【5分】
題目四：
外匯衍生性商品中有「換匯(Foreign Exchange Swaps)」及「換匯換利(Cross Currency
Swaps；CCS)」。 請回答下列問題：
（一）請分別說明兩者之定義為何？【10 分】
（二）請就下列各項，分別說明換匯與換匯換利之差異為何？【15 分】
1.期中利息之收付
2.期間
3.操作者