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【請接續背面】
合庫金控 110 年新進人員聯合甄試試題
甄才類別【代碼】：稽核人員【R5501】
專業科目：公司法、證券交易法及保險法 ＊入場通知書編號：______________________
注意：作答前應先檢查答案卡，測驗入場通知書編號、座位標籤、應試科目是否相符，如有不同應立即請監試人
員處理。使用非本人答案卡作答者，該節不予計分。
本試卷為一張雙面，測驗題型為四選一單選選擇題 80 題，每題 1.25 分，共 100 分。
選擇題限以 2B 鉛筆於答案卡上作答，請選出一個正確或最適當答案，答錯不倒扣；以複選作答或未作答
者，該題不予計分。
請勿於答案卡上書寫姓名、入場通知書編號或與答案無關之任何文字或符號。
本項測驗僅得使用簡易型電子計算器（不具任何財務函數、工程函數、儲存程式、文數字編輯、內建程式、
外接插卡、攝（錄）影音、資料傳輸、通訊或類似功能），且不得發出聲響。應考人如有下列情事扣該節成
績10 分，如再犯者該節不予計分。1.電子計算器發出聲響，經制止仍執意續犯者。2.將不符規定之電子計
算器置於桌面或使用，經制止仍執意續犯者。
答案卡務必繳回，未繳回者該節以零分計算。
【3】1. A 公司欲對無業務往來之 B公司短期融通資金，貸與金額上限為何？
由股東會特別決議定之 實收股本 40% 企業淨值之 40% 公司法未定上限
【3】2.解散之公司，逾幾年未清算完結，其公司名稱得為他人申請核准使用？（不考慮例外規定）
20 年 15 年 10 年 5 年
【1】3.股份有限公司欲選任總經理時，須經下列何種程序？
應由董事會以董事過半數之出席，及出席董事過半數同意之決議行之
應由董事長決定之
應由董事會以董事三分之二以上之出席，及出席董事過半數同意之決議行之
應由股東會決議
【2】4.自然人欲設立股份有限公司時，至少應有幾位發起人？
1 位 2 位 3 位 5 位
【4】5.公開發行公司欲召集股東常會時，應於幾日前通知各股東？
10 日 15 日 20 日 30 日
【2】6.股份有限公司之股東欲對董事提起裁判解任訴訟時，須具備下列何者資格？
持有已發行股份總數百分之一以上股份 持有已發行股份總數百分之三以上股份
持有已發行股份總數百分之五以上股份 持有已發行股份總數百分之十以上股份
【1】7.股份有限公司以法定盈餘公積發給新股或現金時，其數額限制為下列何者？
以該項公積超過實收資本額 25%之部分為限 以該項公積超過實收資本額 50%之部分為限
本法未設規定 得全部發放之
【2】8.公司私募公司債時，私募人數不得超過幾人？（假設應募人不包括金融機構）
25 人 35 人 50 人 100 人
【2】9.公司受僱員工若欲向法院聲請公司重整，人數應達多少門檻？
過半數之受僱員工 三分之二以上之受僱員工
四分之三以上之受僱員工 全體受僱員工
【3】10.有關有限公司之董事，下列敘述何者正確？
董事不必具有股東身分 董事最多 5人 至少應置董事一人 董事無執行業務之權
【4】11. Y 公司買回自己股份後，於滿 3年之前一天，將股份轉讓於員工，轉讓予員工後得再限制員工不得轉讓之期間，最
長為下列何者？
不得再為限制 6 個月 1 年 2 年
【2】12.對於公開發行公司，現行公司法還未開放下列何種股東會議進行方式？
以電子方式行使表決權 視訊會議 以書面方式行使表決權 以委託書行使表決權
【2】13.下列敘述何者錯誤？
公司以其本公司所在地為住所 分公司為受本公司管轄之獨立法人
公司為社團法人 公司登記事項有變更而不為變更登記者，不得以其事項對抗第三人
【4】14.依公司法規定，股份有限公司董事發現公司有受重大損害之虞時，應立即向下列何者報告？
董事會 董事長 總經理 監察人
【4】15.分割後受讓營業之既存公司或新設公司，應就分割前公司所負債務於其受讓營業之出資範圍負連帶清償責任但債權
人之連帶清償責任請求權，自分割基準日起多久期間內不行使而消滅？
三個月內 六個月內 一年內 二年內
【4】16.下列何種情形產生之清算人，股東會不得決議將之解任？
董事為清算人時 章程另定之清算人 股東會另選之清算人 法院選派之清算人
【3】17.有關公司章程，下列敘述何者錯誤？
股份有限公司之章程修訂，係屬股東會之職權
有限公司每一股東不問出資多寡，均有一表決權，但得以章程訂定按出資多寡比例分配表決權
有限公司減資，應經全體股東同意，並為章程之變更
有限公司增資，應經股東表決權過半數之同意，並為章程之變更
【4】18.公司讓與全部或主要部分之營業或財產之行為，其決議方式為何？
董事會普通決議後提經股東會普通決議 董事會普通決議後提經股東會特別決議
董事會特別決議即可，無須提請股東會決議 董事會特別決議後提經股東會特別決議
【4】19.有關股份有限公司股東會，下列敘述何者錯誤？
持有已發行股份總數百分之一以上股份之股東，得向公司提出股東常會議案但以一項為限，提案超過一項者，均不列入議案
股東所提議案以三百字為限；提案股東應親自或委託他人出席股東常會，並參與該項議案討論
繼續一年以上，持有已發行股份總數百分之三以上股份之股東，得以書面記明提議事項及理由，請求董事會召集股東臨時會
繼續六個月以上，持有已發行股份總數超過三分之一股份之股東，得自行召集股東臨時會
【4】20.甲股份有限公司本年度之股東會，有代表已發行股份總數百分之四十九之股東出席，甲公司仍為去年涉及財報之決
議，並經出席股東全體同意。下列敘述何者正確？
該決議無效，因為該決議並未通過普通決議之門檻 該決議不成立，因為該決議並未通過普通決議之門檻
該決議無效，應由董事會決議之 該決議為假決議，應再行召開股東會為再次決議
【4】21.依公司法第 369 條之 4規定，控制公司直接或間接使從屬公司為不合營業常規或其他不利益之經營，應於何時為適
當補償？否則若致從屬公司受有損害者，應負賠償責任。
從屬公司請求時 損害發生時 行為終了時 會計年度終了時
【3】22.有關公司法規定，下列敘述何者正確？
股東會決議對於董事提起訴訟時，公司應自決議之日起二十日內提起之
公司與董事間訴訟，除法律另有規定外，由監察人代表公司，股東會不得另選代表公司為訴訟之人
繼續六個月以上，持有已發行股份總數百分之一以上之股東，得以書面請求監察人為公司對董事提起訴訟
依公司法第 214 條規定，股東為公司提起訴訟，其裁判費超過新臺幣五十萬元部分暫免徵收
【2】23.有關公司法規定，下列敘述何者錯誤？
公司與董事間之關係，除公司法另有規定外，依民法關於委任之規定
公司董事會，設置董事不得少於三人，由股東會就股東中選任之
公司得依章程規定不設董事會，置董事一人或二人。置董事一人者，以其為董事長，董事會之職權並由該董事行使，
不適用公司法有關董事會之規定
董事會決議，為違反法令或章程之行為時，繼續一年以上持有股份之股東，得請求董事會停止其行為
【4】24.有關董事解任，下列敘述何者錯誤？
董事得由股東會之決議，隨時解任
於任期中無正當理由將其解任時，董事得向公司請求賠償因此所受之損害
股東會於董事任期未屆滿前，改選全體董事者，如未決議董事於任期屆滿始為解任，視為提前解任
股東會於董事任期未屆滿前，改選全體董事者，應有代表已發行股份總數三分之二股東之出席
【2】25.依證券交易法規定，任何人單獨或與他人共同取得任一公開發行公司已發行股份超過多少比例，應向主管機關申報
取得目的、資金來源等？
5% 10% 15% 20%
【4】26.依證券交易法第 166 條規定，下列何者相互間，不論當事人間有無訂立仲裁契約，均應進行仲裁？
證券商與投資人間 發行公司與證券商間 發行公司與證券交易所間 證券商與證券交易所間
【3】27.公開發行股票之公司依證券交易法第 43 條之 6規定，進行普通股之私募，對下列何者合理請求時有提供公司財務
資訊之義務？
銀行業、證券業或其他經主管機關核准之法人或機構 該公司之董事、監察人及經理人
符合主管機關所定條件之自然人、法人或基金 其關係企業之董事、監察人及經理人
【2】28.依證券交易法規定，股票已在證券交易所上市之公司，買回之其公司之股份，下列敘述何者正確？
可以質押 未轉讓前，不得享有股東權利
未轉讓前，可以享有股東權利，但不得質押 沒有限制
【1】29.依證券交易法規定，股票已在證券交易所上市或於證券商營業處所買賣之公司，買回股份之數量比例不得超過該公
司已發行股份總數多少？
10% 20% 30% 40%
【1】30.依證券交易法規定，不經由有價證券集中交易市場或證券商營業處所，對非特定人為公開收購公開發行公司之有價
證券者，除下列哪一情形外，應提出具有履行支付收購對價能力之證明，向主管機關申報並公告後，始得為之？
公開收購人預定公開收購數量，加計公開收購人與其關係人已取得公開發行公司有價證券總數，未超過該公開發行公
司已發行有表決權股份總數 5%
公開收購人公開收購其持有已發行有表決權股份總數超過 10%之公司之有價證券
公開收購人預定公開收購數量，加計公開收購人與其關係人已取得公開發行公司有價證券總數，未超過該公開發行公
司已發行有表決權股份總數 10%
公開收購人公開收購其持有已發行有表決權股份總數超過 30%之公司之有價證券
【1】31.有關公開發行股票公司之董事，對公司之上市股票，於取得後六個月內再行賣出，或於賣出後六個月內再行買進，
因而獲得利益者，下列敘述何者正確？
公司應請求將其利益歸於公司
監察人不為公司行使前項請求權時，股東得以 10 日之限期，請求監察人行使之
請求權，自獲得利益之日起 5年間不行使而消滅
公司發行具有股權性質之其他有價證券，不得準用本條規定
【2】32.依證券交易法發行股票之公司，對於持有記名股票未滿一千股股東，其股東臨時會之召集通知得於開會幾日前，以
公告方式為之？
10 日前 15 日前 20 日前 30 日前
【3】33.依證券交易法發行股票之公司，應主管機關要求設置獨立董事者，其人數不得少於幾人，且不得少於董事席次幾分之一？
人數不得少於二人，且不得少於董事席次四分之一 人數不得少於三人，且不得少於董事席次四分之一
人數不得少於二人，且不得少於董事席次五分之一 人數不得少於三人，且不得少於董事席次五分之一
【4】34.任何人單獨或與他人共同預定於多少日內取得公開發行公司已發行股份總額 20%以上股份者，應採公開收購方式為之？
65 日 60 日 55 日 50 日
【3】35.下列何者不是薪資報酬委員會之職權？
審議董事之報酬 審議監察人之報酬 審議並決定總經理人選 審議經理人之股票選擇權
【4】36. A 公開發行公司之下列何者，無義務於每月五日以前將上月份持有股數變動之情形，向公司申報？
經理人 監察人 董事 持股百分之八之股東
【1】37.下列何者為證券交易法所稱之發行人？
股票上市並因增資募集新股之 A股份有限公司 股票上市之 B股份有限公司董事長甲
股票上市之 C股份有限公司總經理乙 股票上市之 D股份有限公司獨立董事丙
【1】38.股票上市之 A股份有限公司，對非特定人公開招募有價證券之行為，證券交易法稱為下列何者？
募集 發行 私募 公開收購
【2】39.依證券交易法規定，股票上市之 A股份有限公司應於每月幾日以前公告並申報上月份營運情形？
5 日 10 日 15 日 20 日
【1】40.股票上市之 A股份有限公司為維護公司信用及股東權益所必要而買回股份並銷除股份，應於買回之日起幾個月內辦
理變更登記？
6 個月 9 個月 12 個月 24 個月
【3】41.依證券交易法規定，從事有價證券買賣之行紀、居間、代理業務者係下列何者？
證券承銷商 證券自營商 證券經紀商 證券代理商
【4】42.依證券交易法規定，股票上市之 A股份有限公司擬於有價證券集中交易市場買回股份，應經下列何項決策程序？
代表已發行股份總數過半數股東出席之股東會，以出席股東表決權過半數之同意
代表已發行股份總數三分之二以上股東出席之股東會，以出席股東表決權過半數之同意
應經董事會過半數董事之出席及出席董事超過二分之一同意
應經董事會三分之二以上董事之出席及出席董事超過二分之一同意
【1】43.依證券交易法規定，股票上市之 C股份有限公司之股東常會，應於每會計年度終了後幾個月內召開？
6 個月 7 個月 8 個月 9 個月
【1】44.下列何者不是證券交易法所稱之有價證券？
支票 公司債券 公司股票 政府債券
【3】45.股票上市之 A股份有限公司中之下列何者，不受短線交易規範？
董事甲 總經理乙 受公司委任之律師丙 持股百分之十五之股東丁
【4】46.依證券交易法規定，下列何者不須於公開發行公司之年度財務報告上簽名？
董事長 總經理 會計主管 稽核主管
【1】47.依證券交易法規定，公開發行股票之公司辦理私募有價證券應經下列何種程序同意？
代表已發行股份總數過半數股東之出席，出席股東表決權三分之二以上之同意
代表已發行股份總數過半數股東之出席，出席股東表決權過半數之同意
董事會過半數董事出席及出席董事超過二分之一同意
董事會三分之二以上董事之出席及出席董事超過二分之一同意
【3】48.有關審計委員會，下列敘述何者錯誤？
應由全體獨立董事組成 成員人數不得少於三人
成員中至少一人應具備法律專長 應以成員中之一人為召集人
【1】49.股票上市之 A股份有限公司募集有價證券之公開說明書，應記載之主要內容有虛偽或隱匿之情事，下列何者負民事
無過失責任？
發行人 獨立董事 證券承銷商 在公開說明書上簽章之律師
【4】50.甲涉嫌內線交易，依證券交易法應負民事責任，其賠償金額以當日善意從事相反買賣之人買入或賣出該證券之價格
與下列何者之差額計算？
消息公開日之平均交易價格 消息公開後三個營業日收盤平均價格
消息公開後五個營業日收盤平均價格 消息公開後十個營業日收盤平均價格
【2】51.依證券交易法規定，股票在臺灣證券交易所上市之 A股份有限公司（以下簡稱 A公司），若財報之重要內容虛偽，
下列何者應負民事之推定過失責任？
A 公司 A 公司董事長甲
負責 A公司財報簽證之會計師乙 臺灣證券交易所職員丙
【3】52.股票上市之 A股份有限公司，依章程設董事九席，若董事甲、乙、丙三人於同日辭職，則公司就缺額應如何補選？
於最近一次股東會補選
於最近一次董事會決議如何補選
應自事實發生之日起六十日內，召開股東臨時會補選
仍有六席董事，逾章程所定人數二分之一，不須補選
【1】53.保險契約係由保險人預先擬定，用以與不特定之要保人訂約之用，此項契約特性為下列何者？
附合契約 射倖契約 無償契約 最大善意契約
【2】54.由保險契約所生之權利，自得為請求之日起，原則上經過多久期間不行使而消滅？
一年 二年 無法定期限 經催告後一個月
【2】55.保險契約載有被保險人故意自殺，保險人仍應給付保險金額之條款者，其條款於訂約多久之後始生效力？
一年 二年 三年 五年
【1】56.健康保險契約訂立時，被保險人已在疾病或妊娠情況中者，保險人對是項疾病或分娩之責任為下列何者？
保險人不負給付保險金額之責任 保險人應負給付保險金額之責任
保險人有終止契約之權，且無須返還保費 非經保險人以書面承認者，契約不生效力
【4】57.人壽保險之保險費到期未交付者，除契約另有訂定外，經催告到達後屆三十日仍不交付時，此時保險契約之效力為何？
保險契約終止 保險契約無效 保險人得解約 保險契約效力停止
【3】58.依保險法規定，要保人違反告知義務的法律效果，下列敘述何者正確？
契約訂立後經過一年，即有可以解除之原因，保險人亦不得解除契約
保險人的解除權，自保險人知有解除之原因後，經過六個月不行使而消滅
保險契約因違反告知義務之情事而解除時，保險人無須返還其已收受之保險費
保險契約因違反告知義務之情事而解除時，保險人應返還其已收受之保單價值準備金
【1】59.由第三人訂立之死亡保險契約，未經被保險人書面同意，並約定保險金額，其契約之法律效果為下列何者？
保險契約無效 被保險人得撤銷之
保險人得解除契約 視為被保險人終止保險契約
【3】60.人壽保險契約之受益人經指定後，要保人對其保險利益，除聲明放棄處分權者外，仍得以何種方式處分之？
公示催告 法定代理 契約或遺囑 終止權或解除權
【2】61.死亡保險契約未指定受益人者，其保險金額作為何人之遺產？
要保人 被保險人 法定繼承人 概括受益人
【4】62.有關年金保險的規定，下列敘述何者錯誤？
受益人於被保險人生存期間為被保險人本人
年金保險契約，應載明年金金額或確定年金金額之方法
在年金給付期間，要保人不得終止契約或以保險契約為質，向保險人借款
年金保險人於被保險人生存期間內，必須依照契約負一次給付全部金額之責
【4】63.被保險人之死亡保險事故發生時，要保人或受益人應通知保險人。保險人接獲通知後，依法應為之處置，下列敘述
何者正確？
保險人應依要保人指示，提存保險金
保險人應主動查詢戶政機關，辦理保險理賠
保險人應依被保險人遺囑，保險理賠給法定繼承人
保險人應依要保人最後所留於保險人之所有受益人住所或聯絡方式，主動為通知
【4】64.保險人對於要保人或被保險人，為避免或減輕損害之必要行為所生之救助費用，應如何償還？
除契約另有約定外，保險人不須償還救助費用 保險人須償還數額與賠償金額，但應以保險金額為限
除契約另有約定外，保險人依保險標的價值償還救助費用
保險人償還數額與賠償金額，合計雖超過保險金額，仍應償還救助費用
【3】65.人壽保險之保險人，不得代位行使要保人或受益人因保險事故所生對於第三人之請求權。請問在人壽保險契約之情
形，排除適用保險代位的理由為下列何者？
人壽保險係個人保險，不適用保險代位的規定 人壽保險受保險利益之拘束，無須要求保險代位
人壽保險係填補難以用金錢估算之抽象損害，因此沒有損失填補原則的適用，故禁止人壽保險之代位求償
人壽保險契約不會因保險事故發生，使要保人或受益人對於第三人具有請求權之情形，因此無保險代位的適用
【3】66.甲明知罹患心臟病，故意不履行告知義務而投保人壽保險。於保險期間內，甲因心臟疾病復發而前往醫院就診，卻
意外於路途中遭車禍而死亡。請問保險人的理賠責任？
保險人得解除契約；其危險發生後亦同 保險人得終止契約；其危險發生後亦同
保險人不得解除契約，應負理賠之責 保險契約自始失其效力，保險人不負理賠之責
【3】67.保險業為維持有效之內部控制制度運作，應建立內部控制三道防線，請問下列何者錯誤？
內部稽核制度 自行查核制度 獨立董事制度 法令遵循制度與風險控管機制
【4】68.要保人對於下列各人之生命或身體，何者無保險利益？
同居一家的弟弟 要保人自己
每個月提供生活費給要保人的大伯 債權人
【1】69.保險人應於要保人或被保險人交齊證明文件後，於約定期限內給付賠償金額。無約定期限者，應於接到通知後幾日
內給付之？
十五日內 十日內 五日內 三日內
【3】70.除人身保險有特別規定外，變更保險契約或恢復停止效力之保險契約時，保險人於接到通知後幾日內不為拒絕者，
視為承諾？
三日內 五日內 十日內 十五日內
【3】71.保險業對不動產之投資，以所投資不動產即時利用並有收益者為限；其投資總額，除自用不動產外，不得超過其資
金多少比例？
百分之十 百分之二十 百分之三十 百分之五十
【2】72.保險業於有攸關消費大眾權益之重大訊息發生時，應於幾日內以書面向主管機關報告，並主動公開說明？
一日內 二日內 三日內 五日內
【3】73.保險業應按資本或基金實收總額的多少比例，繳存保證金於國庫？
百分之二十五 百分之二十 百分之十五 百分之十
【1】74.要保人有為隱匿或遺漏不為說明，或為不實之說明，足以變更或減少保險人對於危險之估計者，保險人所得主張之
救濟，下列敘述何者正確？
不論危險發生前或發生後，保險人得解除契約 保險人不得解除契約，但得拒絕給付保險金
該保險契約無效
保險人於危險發生前，得解除契約；危險發生後，不得解除契約，但無須付保險金給付之責
【4】75.保險業自有資本與風險資本之比率（資本適足率），不得低於多少？
百分之五十 百分之一百 百分之一百五十 百分之二百
【2】76.有關定值保險契約與不定值保險契約，下列敘述何者錯誤？
不定值保險契約，為契約上載明保險標的之價值，須至危險發生後估計而訂之保險契約。定值保險契約，為契約上載
明保險標的一定價值之保險契約
保險金額超過保險標的價值之契約，係由當事人一方之詐欺而訂立者，除定值保險外，其契約僅於保險標的價值之限
度內為有效
保險標的，以約定價值為保險金額者，發生全部損失或部份損失時，均按約定價值為標準計算賠償
保險標的，未經約定價值者，發生損失時，按保險事故發生時實際價值為標準，計算賠償，其賠償金額，不得超過保險金額
【4】77.為非保險法之保險業或外國保險業代理、經紀或招攬保險業務者，處幾年以下有期徒刑，得併科新臺幣多少元以上
二千萬元以下罰金？
六個月；五十萬元 一年；一百萬元 二年；二百萬元 三年；三百萬元
【4】78.保險業得以共保方式承保之情形，不包含下列何者？
有關巨災損失之保險者 配合政府政策需要者 基於公共利益之考量者 能有效提昇經濟發展者
【3】79.下列敘述何者正確？
保險契約因要保人或被保險人違反保險法第 64 條第 2項所定據實說明義務而解除時，契約雙方互負回復原狀義務，保
險人應返還其已收受之保險費
保險契約訂立時，保險標的之危險已發生，且訂約時，僅要保人知危險已發生者，該保險契約無效，保險人應返還已
收受之保險費
保險契約訂立時，保險標的之危險已消滅，且訂約時，僅保險人知危險已消滅者，該保險契約無效，保險人應返還已
收受之保險費
以同一保險利益，同一保險事故，善意訂立數個保險契約，其保險金額之總額超過保險標的之價值者，在危險發生前，
要保人得依超過部份，要求比例返還保險費其危險發生後，亦同
【1】80.下列何者非保險業資金得運用之方式？
以動產或不動產為擔保之放款每一單位放款金額不得超過該保險業資金 5%；其放款總額，不得超過該保險業資金 30%
辦理經主管機關核准之專案運用、公共及社會福利事業投資
辦理國外投資，其投資總額由主管機關視各保險業之經營情況核定之，最高不得超過各該保險業資金 45%
購買金融債券、可轉讓定期存單、銀行承兌匯票、金融機構保證商業本票；其總額不得超過該保險業資金 35%