加載中. ..
PDF
【請接續背面】
華南銀行 105 年度第二次新進人員甄試試題
甄試類別【代碼】：財富管理基金商品企劃人員【J4623】
專業科目：國際金融市場及理財規劃 ＊請填寫入場通知書編號：________________
注意：作答前先檢查答案卡（卷），測驗入場通知書號碼、座位標籤號碼、甄試類別、需才地區等是否相
符，如有不同應立即請監試人員處理。使用非本人答案卡（卷）作答者，不予計分。
本試卷為一張雙面，測驗題型分為【四選一單選選擇題 30 題，每題 2分，合計 60 分】與【非選
擇題 2題，每題 20 分，合計 40 分】，總計 100 分。
選擇題限以 2B 鉛筆於答案卡上作答，請選出最適當答案，答錯不倒扣；未作答者，不予計分。
非選擇題限以藍、黑色鋼筆或原子筆於答案卷上採橫式作答，並請依標題指示之題號於各題指定作
答區內作答。
請勿於答案卡（卷）上書寫姓名、入場通知書號碼或與答案無關之任何文字或符號。
本項測驗僅得使用簡易型電子計算器(不具任何財務函數、工程函數功能、儲存程式功能)，但不得
發出聲響；若應考人於測驗時將不符規定之電子計算器放置於桌面或使用，經勸阻無效，仍執意使
用者，該節扣 10 分；該電子計算器並由監試人員保管至該節測驗結束後歸還。
答案卡（卷）務必繳回，未繳回者該節以零分計算。
壹、四選一單選選擇題 30 題（每題 2分）
【2】1.依證券投資信託基金管理辦法規定，除另有規定外，債劵型基金不得投資下列何種標的？
轉換公司債 股票
附認股權公司債 交換公司債
【3】2.依證券投資信託基金管理辦法規定，債券型基金除成立未滿三個月或終止前一個月外，其資產組合之加權
平均存續期間應在多久以上？
三個月 六個月 一年 三年
【1】3.依證券投資信託基金管理辦法規定，平衡型基金投資於股票金額占基金淨資產價值比例最高與最低分別為
何？
90%，10% 80%，20% 70%，30% 60%，40%
【4】4.依證券投資信託基金管理辦法規定，證券投資信託事業募集基金，有關基金資產之運用限制，除主管機關
另有規定外，下列敘述何者錯誤？
不得投資於私募之有價證券
不得從事證券信用交易
每一基金投資於任一上市或上櫃公司股票及公司債或金融債券之總金額，不得超過該基金淨值之 10%
除固定收益型基金外，其他類型基金不得投資於短期票券
【4】5.依證券投資信託基金管理辦法規定，有關組合型基金，下列敘述何者錯誤？
每一組合型基金至少應投資五個以上子基金
每個子基金最高投資上限不得超過組合型基金淨資產價值之 30%
不得投資於其他組合型基金
不得投資於期貨信託基金
【2】6.依證券投資信託基金管理辦法規定，有關貨幣市場基金，下列敘述何者錯誤？
可將資金存放於銀行
投資於股票及其他具有股權性質之有價證券時，不得超過淨資產價值 10%以上
加權平均存續期間不得大於 180 日
不得投資於本證券投資信託事業所發行之短期票券
【1】7.依證券投資信託基金管理辦法規定，有關傘型基金之規定，下列何者正確？
當任一子基金未達成立條件時，該傘型基金即不成立
子基金數不得低於三檔
子基金可分批募集，再申請結合為一傘型基金
子基金間可以有自動轉換機制，不需經由投資人申請
【3】8.依證券投資信託基金管理辦法規定，有關指數股票型基金(Exchange Traded Fund，ETF)，下列敘述何者錯誤？
操作目標為追蹤、模擬或複製標的指數表現
可在證券交易市場交易
標的指數之成分證券僅限股票
可有條件借入有價證券，但不得超過基金淨資產價值之 10%
【4】9.依期貨信託基金管理辦法規定，有關期貨信託基金，下列敘述何者錯誤？
以外幣計價之期貨信託基金，須經中央銀行同意
可募集發行傘型期貨信託基金
可募集發行保本型期貨信託基金
通常有到期期限規定
【1】10 一般而言，下列何種基金之風險最低？
貨幣市場型 債券型 平衡型 股票型
【1】11.有關開放式基金，下列敘述何者錯誤？
市值通常較淨值高
投資人可向投信公司或銀行申購
發行單位會因投資人贖回而減少
投資人購買時，通常需支付申購手續費
【1】12.若投資人預期證券市場未來將上漲，則其應買進β係數為何的共同基金？
大於 1 小於 1
介於 0到1之間 介於-1 到0之間
【2】13.依境外基金管理辦法規定，有關境外基金，下列敘述何者正確？
指投資區域在台灣以外地區的共同基金
須經金管會核准方可在國內銷售
可同時有二家機構擔任總代理
國內總代理機構最多可同時代理三家境外基金機構之產品
【3】14.下列哪一種費用是基金公司的主要收入來源？
申購費 贖回費 管理費 保管費
【1】15.在銀行購買基金並持有超過一年，贖回時會有何種額外費用產生？
信託管理費 帳戶管理費 經理費 保管費
【3】16.依境外基金管理辦理規定，總代理人代理境外基金募集及銷售，應配置適任之業務人員至少幾人？
一人 二人
三人 四人
【3】17. MSCI 世界指數中目前權重最高的產業為何？
一般消費品 民生必需品 金融 資訊科技
【1】18. MSCI 新興市場指數中，目前權重最高的國家為何？
中國 印度 美國 韓國
【2】19.假設兩檔基金的產業配置如［表 19］，就一般產業屬性定義而言，請問哪一檔基金的屬性相對較為積極？
A 基金 B 基金
兩者差不多 資訊不足，無法比較
【3】20.基金投資策略中，所謂的「由上而下」的選股策略，係指下列何者？
純粹由個別標的基本面來挑選，不考慮其所在產業或國家
先由個別標的基本面來過濾投資標的，再考慮所在產業，最後再考慮所在國家
先考慮國家前景，再考慮產業前景，最後再由其中挑選適合的投資標的
先考慮大型股，其後再考慮中型股及小型股
【4】21.下列哪一國家不屬於 MSCI 東南亞指數的配置？
新加坡 馬來西亞 印尼 越南
【4】22.用來與同類型基金表現比較優劣及穩定性的指標是：
夏普值(Sharpe Ratio) 詹森指標(Jensen Ratio)
崔納指標(Treynor Index) 資訊比(Informaton Ratio)
【1】23.投資人欲申購國內某檔股票型基金 10 萬元，該基金申購手續費為 2%，基金經理費為 1.5%，基金保管費
為0.2%，請問除申購金額 10 萬元外，投資人另須額外支付多少費用？
2,000 元 2,200 元 3,500 元 3,700 元
【2】24.若某檔正向 2倍槓桿 ETF，其所追蹤指數今日下跌 2%，理論上，該 ETF 今日可能漲跌比為何？
漲4% 跌4% 漲2% 跌2%
【3】25.下列何種基金通常有到期期限？
債券型基金 特別時機基金
保本型基金 貨幣市場基金
【4】26.就國內基金而言，通常下列哪種共同基金的貝他係數（Beta）最接近零？
科技型股票基金 小型股票基金
店頭基金 貨幣市場基金
【2】27. A 基金的平均報酬率為 15%，其貝他係數(Beta)為0.8，標準差為 12%，若無風險利率為 3%，則 A基金
的夏普值(Sharpe Ratio)為何？
0.8 1.0 1.5 1.8
【3】28.某甲年初領得一筆公司發給的獎金，於是將獎金拿來購買某家國內投信所發行以投資臺灣地區為主的債券
型基金，每月可得到 2萬5千元的配息（共領取 12 個月），年底時將其賣掉，又賺得了 50 萬元的價差。請問
某甲的該筆投資會產生下列哪些稅負及費用？A證券交易所得稅、B健保補充費、C利息所得稅
A、B、C均會產生 僅A與B會產生
僅B與C會產生 僅A與C會產生
【2】29.若預期市場利率將上升，債券型基金經理人應如何調整基金之債券部位？
提高整體部位平均存續期間
降低整體部位平均存續期間
提高整體部位平均信用評等
降低整體部位平均信用評等
【3】30.關於投資槓桿型 ETF 之資格限制，下列何者不是一般投資人須具備的條件？
已開立信用交易帳戶
最近一年內委託買賣認購（售）權證成交達十筆（含）以上
最近一年內股票交易金額達 100 萬（含）以上
最近一年內委託買賣臺灣期貨交易所上市之期貨、選擇權交易契約成交達十筆（含）以上
貳、非選擇題 2題
第一題：
根據我國銀行從事資產管理業務的相關規範，銀行辦理與資產管理相關之業務是以受託人身分接受投資人特
定金錢信託之委託，請問：
（一）根據我國境外基金管理辦法，符合哪些條件之境外基金（境外指數股票型基金除外）得經金融監督管
理委員會核准或申報生效後在國內募集及銷售？【10 分】
（二）根據我國現行稅法，請分別說明國內個人和法人投資境外基金利得的課稅方式。【10 分】
第二題：
請回答下列各題：
（一）何謂量化寬鬆(QE, Quantitative easing)的貨幣政策？【5分】
（二）量化寬鬆的貨幣政策與傳統的寬鬆性貨幣政策有何差異？【5分】
（三）美國聯準會(FED) 2008 年起陸續實施 3輪QE 貨幣政策，請說明對美國股市與債市的影響為何？
【5分】
（四）日本銀行(BOJ) 與歐洲央行(ECB)分別於 2013 年與 2015 年擴大或實施 QE 貨幣政策，請分別說明上
述兩央行的 QE 貨幣政策實施至目前為止，「美元兌日圓」及「歐元兌美元」的匯價走勢變化？
【5分】
%
A基金
B基金
週期性行業
43
41
防守性行業
30
17
敏感性行業
27
42
［表 19］